Total Wealth Planner

Gracias por tu interés en ser parte de Scotiabank Perú, apreciamos tu postulación. Estamos en la búsqueda de personas con talento que quieran crecer y lograr los objetivos de nuestra organización. Te deseamos mucho éxito dentro de este proceso

**Misión**:
Contribuye al éxito general del negocio de Wealth Management, garantizando que los objetivos, planes e iniciativas individuales específicas se lleven a cabo o se cumplan en apoyo a las estrategias y objetivos de negocios del equipo. Garantiza que todas las actividades realizadas se desarrollen de conformidad con las normas, políticas y procedimientos internos vigentes.

**¿A qué retos te enfrentarás?**
- Promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.

**Desarrollo de Negocio**
- Comercializar soluciones personalizadas de Banca Privada, sofisticadas soluciones de préstamos y gestión de riesgos, inversiones y soluciones de inversión
- Ejecutar estrategias de marketing para atraer y retener clientes valiosos mediante el desarrollo de presentaciones e informes profesionales internos / externos para el crecimiento de las relaciones y la realización de reuniones con prospectos.
- Diseñar planes estratégicos de ventas para clientes potenciales y existentes
- Identificar prospectos y referencias de redes internas y externas / COI
- Identificar oportunidades de referencia a socios de Scotia Wealth Management, Asesores de Inversión Privada, Banca Comercial, Retail y otros socios clave, etc.
- Gestionar y mantener una cartera de oportunidades en beneficio del Centro Internacional de Banca Privada
- Representar al Centro Internacional de Banca Privada en diversos eventos de desarrollo de negocio, presentaciones internas y externas
- Participar en el desarrollo de eventos de clientes

**Gestión de las relaciones con los clientes**
- Reuniones con el cliente para descubrir información personal y financiera básica, necesidades patrimoniales y evaluar el apetito por el riesgo.
- Capacidad para articular los desarrollos del mercado aprovechando los conocimientos de los equipos internos de asesoría de inversiones para garantizar mensajes coherentes a los clientes y a toda la empresa.
- Incorporación de clientes: solicitar documentos obligatorios, completar comprobaciones de cumplimiento, solicitar la apertura y la financiación de cuentas (con el apoyo de un asistente de administración cuando esté disponible)
- Negociar términos, condiciones, estructuración de tarifas/tasas de interés, documentación, propuestas de financiamiento efectivas y competitivas con los clientes, culminando en el cierre de transacciones
- Profundizar las relaciones rentables y mutuamente beneficiosas entre los clientes y los socios de Banca Privada / Scotia Wealth Management
- Proporcionar servicios bancarios relacionales y la más alta calidad de apoyo administrativo a una cartera de clientes complejos, de alto patrimonio neto y ultra alto patrimonio neto.
- Utilizar un sólido conocimiento de los diversos productos y servicios de Scotiabank para anticiparse a las necesidades de los clientes y ofrecer soluciones de manera proactiva (incluyendo Banca Comercial, Scotia Capital y Retail)
- Revisión continua de la cartera de Total Wealth del cliente y su desempeño en relación con sus objetivos
- Llevar a cabo una revisión anual completa de la cartera de patrimonio total del cliente, con el apoyo del equipo de especialistas y el asesor de inversiones, y ajustar la cartera en función de cualquier cambio en las necesidades de patrimonio total del cliente.

**Organización y liderazgo de equipos**
- Coordinar eficazmente con los equipos de especialistas y el asesor de inversiones para satisfacer las necesidades inmediatas del cliente y sus requisitos a largo plazo.
- Asegúrese de que los clientes conozcan a los asesores de inversiones para un descubrimiento profundo, la planificación patrimonial total y el asesoramiento de inversión, aprovechando el plan patrimonial total para contratar a un equipo de especialistas para profundizar las relaciones con los clientes
- Aprovechar el conocimiento del equipo de especialistas con respecto a productos, servicios y soluciones para los clientes
- Orquestar y motivar al equipo de expertos y asesores de inversiones para lograr el plan de ganancias

**Gestión de Riesgos Crediticios/Operativos de Cumplimiento**
- En coordinación con Credit Solutions, asegúrese de que las revisiones de crédito se completen de manera rápida, eficiente y consistente
- Asegúrese de que toda la administración de una cartera asignada se complete a tiempo (revisiones de clientes, revisiones de cuentas, informes, etc.)
- Conocimiento avanzado y capacidad para comunicar todos los procedimientos y requisitos de las políticas de Conozca a su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero y el financiamiento del terro