Analista Senior de Desarrollo e Implementación de

Gracias por tu interés en ser parte de CrediScotia Financiera, apreciamos tu postulación. Estamos en la búsqueda de personas con talento que quieran crecer y lograr los objetivos de nuestra organización. Te deseamos mucho éxito dentro de este proceso

**Misión**

Contribuye al éxito general del Departamento de Modelos /Riesgos de CSF en Perú, garantizando que los objetivos, planes e iniciativas individuales específicas se lleven a cabo o se cumplan en apoyo a las estrategias y objetivos de negocios del equipo. Garantiza que todas las actividades realizadas se desarrollen de conformidad con las normas, políticas y procedimientos internos vigentes.

**¿Qué esperamos de ti?**

**Formación**
- Profesional graduado en las carreras de Estadística, Computación Científica, Matemáticas, Ingeniería Economía o carreras afines a negocios. Con estudios de especialización en Estadística aplicada o Ciencia de datos.

**Experiência Mínima**:

- Externa: 03 años como Analista de desarrollo de modelos de Riesgo Crediticio u afines en entidades del sector financiero u retail.
- Interna: 02 años como Analista en unidades afines de Riesgos como Analytics, QA, Risk Management, entre otros.

**Conocimientos Específicos**

**Propios para el Puesto**
- Herramientas estadísticas para la construcción y seguimiento de modelos estadísticos y modelamiento de datos
- Gestión de Riesgos

**Informáticos**
- Manejo de bases de datos y programación SQL.
- SAS, R, Python y otros softwares estadísticos.
- Office avanzado (Excel, Word, Power Point, Access, Visio, Project)

**Idiomas**:

- Inglés (intermedio)

**¿A qué retos te enfrentarás?**
- Promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.
- Desarrollar modelos de riesgo crediticio; entre los cuales se incluye probabilidad de default para modelos de prospección, originación y comportamiento.
- Implementar los modelos estadísticos de originación y comportamiento, siguiendo los lineamientos de la política corporativa los estándares BNS, cumplimiento regulatorio, las mejores prácticas del mercado local así como las pautas definidas para la validación de modelos de riesgo crediticio.
- Implementar métodos de explotación de información, clasificación y segmentación, que provean criterios científicos para el desarrollo de políticas y estrategias.
- Realizar back-test de los modelos desarrollados antes de su integración a la gestión. Esto implica la validación de variables y calibración de modelos estadísticos desarrollados con el fin de garantizar el buen desempeño y la predictibilidad a futuro.
- Sustentar temas relacionados a los modelos desarrollados a los stakeholders externos: Superintendencia de Banca y Seguros y Auditoría interna referidas al Desarrollo de los modelos.
- Comprende la cultura de riesgo del Banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias.
- Realiza activamente operaciones eficaces y eficientes en sus áreas respectivas, a la vez que garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestión del Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo del Incumplimiento Reglamentario, el Manual Internacional de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los Negocios.
- Promueve un entorno de alto desempeño e implementa una estrategia para la fuerza laboral que atrae, retiene, desarrolla y motiva a su equipo, y para lograr esto, fomenta un entorno laboral inclusivo, comunica la visión, los valores y la estrategia de negocios y maneja un plan de sucesión y desarrollo para el equipo.